上海金融监管局对中国建设银行股份有限公司信用卡中心作出行政处罚
2026年03月23日，上海金融监管局发布行政处罚信息公开表，内容如下：中国建设银行股份有限公司信用卡中心客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则、未按规定退还分期利息，作出罚没合计575.265231万元的行政处罚决定。易卉卉（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长）客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则，作出警告并罚款5万元的行政处罚决定。韩亮（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长）信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施，作出警告并罚款5万元的行政处罚决定。上海尚诚消费金融股份有限公司个人贷款管理严重违反审慎经营规则、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则，作出罚款160万元的行政处罚决定。邱晓娟（时任上海尚诚消费金融股份有限公司直营业务部资深高级经理）个人贷款管理严重违反审慎经营规则，作出警告的行政处罚决定。孙茜（时任上海尚诚消费金融股份有限公司风险管理部资深高级经理）个人贷款管理严重违反审慎经营规则，作出警告的行政处罚决定。
序号 | 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 |
1 | 中国建设银行股份有限公司信用卡中心 | 沪金罚决字〔2026〕45号 | 客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则、未按规定退还分期利息 、发卡业务管理严重违反审慎经营规则、信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则、收单商户准入管理不到位 | 罚没合计575.265231万元 | 上海金融监管局 |
2 | 易卉卉（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长） | 沪金罚决字〔2026〕44号 | 客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
3 | 韩亮（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长） | 沪金罚决字〔2026〕46号 | 信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
4 | 上海尚诚消费金融股份有限公司 | 沪金罚决字〔2026〕47号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则 | 罚款160万元 | 上海金融监管局 |
5 | 邱晓娟（时任上海尚诚消费金融股份有限公司直营业务部资深高级经理） | 沪金罚决字〔2026〕48号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
6 | 孙茜（时任上海尚诚消费金融股份有限公司风险管理部资深高级经理） | 沪金罚决字〔2026〕49号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
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