六大行首席合规官全部到位,银行业合规治理迈入新阶段
5月26日,中国邮政储蓄银行发布董事会决议公告,正式聘任行长芦苇为首席合规官。至此,国有六大银行——工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行的首席合规官已全部到位。
在业内人士看来,银行设立首席合规官,既是响应监管要求的必然举措,更是金融机构自身高质量发展的内在需求。
多家银行公布首席合规官
回顾本轮合规架构的调整节奏,自2026年开春以来便呈现出明显的加速态势。
早在2月13日,农业银行与中国银行便率先行动,同日发布公告分别由行长王志恒、张辉兼任首席合规官;紧接着在2月27日,建设银行与交通银行双双官宣,建设银行延续了“行长挂帅”的模式,由行长张毅兼任,而交通银行则走出了一条差异化路径,聘任首席风险官刘建军兼任该职;3月27日,工商银行公告由行长刘珺兼任。
如今,随着邮储银行行长芦苇的履新,国有大行全面完成了这位关键“守门人”的配置。
在任职模式上,除交通银行由首席风险官兼任外,其余五家国有大行均采取行长“挂帅”的方式。这一安排符合2024年12月金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》相关规定——由行长兼任首席合规官,既无须另行取得任职资格许可,又能兼顾制度合规要求与高管团队结构的稳定性。
这股合规官聘任热潮并不局限于国有大行。据不完全统计,截至2026年5月27日,42家A股上市银行中超八成已完成首席合规官聘任。其中,12家全国性股份制商业银行中已有民生银行、兴业银行、浦发银行等10家完成配置。
17家A股城商行中,仅贵阳银行、西安银行等5家尚未披露相关任职信息,目前超七成城商行已完成首席合规官的聘任,其中南京银行、上海银行、江苏银行等7家采用行长兼任模式,宁波银行、北京银行、杭州银行、重庆银行4家由副行长兼任,厦门银行由行长助理兼任。
10家A股上市农商行已全部完成首席合规官的聘任,聘任率100%,无“暂未披露”的情况,所有机构均采用行长兼任首席合规官的模式。可以说,首席合规官制度已在银行业全面铺开,成为机构治理的标准配置。
内外合力推动合规升级
首席合规官的密集设立,既是监管政策的刚性要求,也是银行业面对严峻合规形势的必然选择。
从监管层面看,制度框架已明确“必须设”。 2024年12月,金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》,要求金融机构在总部设立首席合规官,并将其定位为高级管理人员,接受董事长和行长直接领导,向董事会负责。
该办法自2025年3月1日起施行,并设置了一年过渡期。随着2026年3月过渡期届满,银行业必须在期限内完成合规架构的调整,这直接推动了各大银行在2026年上半年密集发布聘任公告。
从现实动因看,严监管环境倒逼银行强化内控。 2026年以来,银行业合规管理持续高压,几乎贯穿所有业务条线。据不完全统计,截至2026年5月27日,银行体系累计被罚没金额已逾7.8亿元,罚单总数超过2100张。信贷业务违规仍是“重灾区”,而数据报送与治理违规成为新的关注点,涉及金额超7000万元。
在监管严格落实“双罚制”的背景下,违规不仅带来巨额经济损失,更可能引发声誉风险和问责压力。设立首席合规官,正是将合规关口从外部监管督促前移至机构内部决策层,变“被动监管遵循”为“主动合规治理”。
从制度设计看,首席合规官被赋予了实权与责任。 按照《办法》,首席合规官有权对重大决策进行独立合规审查,发现重大违规或风险隐患时可直接向监管部门报告。这意味着合规负责人能真正参与顶层决策,打破过去“业务优先、合规让路”的困局,将合规管理提升至董事会直接领导的层面。
筑牢金融稳定根基
首席合规官的全部到位,只是银行业合规治理升级的起点。业内普遍认为,要让这一制度真正发挥作用,还需从“形似”迈向“神似”,并最终推动全行业合规文化的根本性转变。
短期看,首席合规官的设立有助于降低合规成本、减少违规事件。 通过将合规要求前置并嵌入业务流程,银行可以在业务前端即对重要投资、新产品进行独立合规审查,在中端开展实时监测,在后端牵头整改与问责。全流程的把控能够有效规避监管罚单、减少声誉损失,为机构稳健经营护航。
中期看,需要解决“挂名”与“履职保障不足”等现实问题。 据《中国农村金融》杂志披露,目前不少中小银行存在“挂名”现象,首席合规官未被赋予独立的高管权限,缺乏一票否决权和独立的办公资源保障。部分机构合规人才短缺,专业能力与岗位需求不匹配。要真正实现“神似”,监管层面需进一步完善独立性保障和“尽职免责”细则,机构层面则应通过公司章程明确权力边界、强化合规考核,推动首席合规官从“法律思维”向“复合型管理思维”转型。
长期看,首席合规官制度的成熟将推动整个金融体系增强抵御风险的能力。 通过抓住合规官这一“关键少数”,推动各机构构筑横向到边、纵向到底的合规管理体系,培育“人人合规、事事合规”的文化氛围,能够有效防止个体机构风险演变为系统性风险。从更广阔的视角看,首席合规官与世界一流企业的治理实践接轨,有助于提升中国银行业的国际信誉与竞争力。
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