联储证券财富管理业务升级 以专业锚定价值，用责任丈量未来

导语：在财富管理行业深刻变革的当下，联储证券正以独特的“专业+责任”双轮驱动模式，书写着中国财富管理的新范式。

从快速攀升的托管证券市值到逐步边界扩延的客群服务品牌，从“联心”资产配置体系的创新实践到ESG投资理念的深度融入，联储证券正通过财富管理业务的多维突破，实现着金融价值与社会责任的同频共振。

最新数据显示，联储证券多项核心业务数据增速亮眼，截至2024年末，联储证券经纪业务客户数同比增长13.6%，托管证券经纪业务净收入同比增长33.15%。受益于对市场的精准把握，及对金融产品的深入研究，近三年联储证券金融产品销售业务获得市场及客户的一致认可。其代销金融产品业务规模增长近800%，行业排名跃升40余位至第29位，并斩获“最佳私募服务奖”与“最佳财富管理实践奖”等两项权威大奖。

当“创造价值”的使命遇见资本市场的时代机遇，联储证券以专业服务筑牢财富根基，以责任担当拓展服务边界，在为客户创造物质财富的同时，更以金融之力推动社会可持续发展，勾勒出一幅兼具温度与深度的财富管理新图景。

战略重构“2+2”模式引领财富管理转型

在资本市场深化改革与居民财富管理需求爆发的双重驱动下，联储证券于2024年确立“财富管理+专业交易”为主线、“线上投顾+综合金融服务”为辅助的“2+2”发展战略，打破传统经纪业务路径依赖，以客户需求为核心锚点，构建专业化财富管理生态。

联储证券面向高净值客户，通过战略配置+战术调整的核心理论，精心打造“联心传承”系列产品。在实操中，运用“主观研判+量化模型”的双驱动框架，深度结合客户风险偏好、投资目标与投资期限，通过科学分配大类资产的模式，为不同客户定制打造专属资产配置方案。与此同时，为更好的进行金融产品筛选，联储证券建立了特色化多维评价体系，围绕管理人团队背景、管理能力、投研实力等近百项关键指标进行综合评估与筛选。联储证券凭借“联心”资产配置体系，为家族财富的长期保值增值与家族传承提供专业化、体系化解决方案。截至2025年中，联储证券累计为客户配置资产规模已突破30亿元人民币，“联心”资产配置体系已成为服务高净值客户的核心品牌。

为高效响应中高净值客户的交易需求，联储证券全面升级技术系统与服务体系。2024年成功上线新一代内存交易系统，实现交易性能跨越式提升，为客户提供毫秒级响应速度；结合专业深度的交易策略支持，构筑起“财富管理+专业交易”双轮驱动新格局。同时，联储证券积极拓展互联网及新媒体渠道，搭建高效流量运营平台，并将“线上投顾”服务深度嵌入客户全旅程，实现从精准获客到持续服务的数字化贯通，有力推动了客户数量与受托证券市值两大核心业务指标的显著增长。

精英培训与私募大赛夯实专业根基

专业人才梯队建设是联储证券财富管理转型的战略支撑。2024年，联储证券重磅启动“财富联盟·精英训练营”计划。密集开展多场大型线下培训，全面覆盖各层级分支机构业务人员。培训体系深度整合企业文化宣贯、合规风控、前沿市场研判及专业业务强化等内容。通过案例+实战模式，提升公司全员驾驭复杂市场的专业能力及精细化客户服务能力。通过“财富联盟·精英训练营”计划，建立常态化、系统化的专业人才培养与输出机制。

在机构服务领域，联储证券以“星云杯”私募大赛为媒介，构建高价值行业交流平台。“星云杯”私募大赛以“迭代成长、持续进化”为主题，围绕投资能力、发展潜力、运营效率和风控水平四大维度进行综合评定，广泛覆盖权益、债券、量化等六大主流策略板块。本次活动吸引近百家顶尖私募基金管理人、数千家专业机构踊跃参与。联储证券旨在通过搭建良性平台，吸引优质管理人/机构加入专业化“朋友圈”，打破信息壁垒，构建高效沟通通道。并通过多元化资金支持，形成“遴选-培育-应用”机制，推动中小型管理人加速发展。

通过构建“内部梯队培训+ 外部生态筛选”的双轨驱动模式，联储证券有效夯实了团队专业基底，并显著拓展了优质机构合作生态。联储证券表示，财富管理的本质在于专业服务价值的深度兑现。唯有持续精进投研能力与资产配置实力，方能在日益同质化的市场竞争中赢得持久优势。

科技赋能数字化转型驱动服务效率革命

在金融科技浪潮驱动下，联储证券将数字化转型作为财富管理升级的核心引擎。2024年，公司不仅成功上线新一代内存交易系统，实现交易处理速度的量级跃升，更将科技赋能深度渗透至开户、交易、投顾等全业务链条，全面推进各环节线上化与智能化转型。

在客户服务端，通过持续精进业务办理流程，客户线上化率显著提升，在显著降低运营成本的同时，大幅缩短了服务响应时效。依托自主研发的资产配置系统，实现从客户风险测评、精准画像分析、投资组合构建到动态再平衡的全流程数字化闭环，使专业资产配置服务得以高效触达更广泛的客户群体。数据显示，2024年联储证券共开展投教活动近千场，累计覆盖投资者33.5万人次，有效践行了依托科技落地的“金融为民”理念。

科技赋能亦深度作用于业务协同层面。通过条线联动机制，财富管理业务与研究、投行、资管等板块实现资源深度整合，为客户提供贯穿市场周期的综合金融服务解决方案。例如，在“联心俱乐部”专业交流平台中，定期汇聚行业专家、优质管理人及高净值客户开展投资策略深度研讨，构建起信息共享与业务互动的生态闭环。这种“科技赋能+战略协同”的融合模式，不仅提升了服务效能，更显著增强了客户黏性与综合价值贡献。

多维创新斩获财富管理华尊奖双项殊荣

联储证券依托财富管理实践的创新突破与私募服务领域的卓越表现，荣膺行业权威认可。在2025年6月20日举行的“望海行 财富致远——以数字引擎驱动财富管理论坛暨第二届财富管理·华尊奖颁奖典礼”上，联储证券一举斩获“最佳私募服务奖”与“最佳财富管理实践奖”两项重量级荣誉。

联储证券在战略规划、服务升级、科技赋能等维度的系统性创新与协同发力。在财富管理领域，联储证券以四大创新实践为支柱，引领服务范式变革。在私募服务领域，公司凭借专业化、体系化的服务能力获得高度认可。

以旗舰产品“联心传承FOF”系列为例，其不仅标志着从单一产品销售向定制化资产配置服务的战略转型，更依托严谨的多层级评价体系与动态调整机制，实现风险管理于财富管理全流程的深度嵌入。在金融产品代销方面，公司通过建立严苛的产品准入标准与全生命周期的跟踪管理机制，行业排名快速跃升，展现出强劲的发展动能。

展望未来，联储证券表示，财富管理业务将持续深化“2+2”战略布局，以客户需求为原点、专业能力为基石、科技创新为引擎，不断提升资产配置水平与综合服务能级，致力于在财富管理3.0时代构筑差异化竞争优势，为客户创造持续、稳健的价值回报。

在居民财富向金融资产加速迁移的背景下，联储证券的财富管理转型实践，为中小券商探索差异化发展路径提供了极具价值的参考范式。公司通过战略聚焦、能力筑基、科技驱动与生态构建的系统化能力建设路径，正持续拓展财富管理业务的全新增长空间。这场以客户价值为核心的转型征程，其深远影响已逐步崭露头角。