浙江永嘉农商行因多项违规被央行浙江省分行重罚297.5万元
网品牌工程3月7日电近日，中国人民银行浙江省分行发布行政处罚决定信息公示表，浙江永嘉农村商业银行股份有限公司因存在六项违法违规行为，被处以警告并罚款297.5万元。此次处罚再次彰显监管部门强化金融合规监管、维护市场秩序的坚定决心。
据公示信息（文号：浙银罚决字〔2025〕16号），浙江永嘉农商行的主要违法行为包括：违反支付结算管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息采集及查询相关规定、未履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易。上述行为涉及支付结算、反洗钱、征信管理等多领域，暴露出该行在内部风控与合规管理中存在严重疏漏。
中国人民银行浙江省分行依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，于2025年2月25日作出行政处罚决定，除罚款外，对该行予以警告，并要求其全面整改。根据规定，相关处罚信息将自公示之日起保留五年。
此次处罚的六项违规行为直指当前金融监管核心关切。未履行客户身份识别义务、未报送可疑交易报告等行为，可能为洗钱、诈骗等非法活动提供通道；信用信息管理违规则可能威胁个人信息安全与金融数据安全。业内人士指出，近年来监管部门持续加码反洗钱、支付结算和征信领域执法力度，金融机构亟需强化合规体系建设。
金融法律专家表示，此次处罚金额较高且覆盖多类违规，体现“严监管”常态化趋势。商业银行作为金融服务主体，应严格落实客户身份识别、大额交易监测等义务，筑牢金融安全防线。此次事件也为行业敲响警钟，金融机构需进一步压实主体责任，完善内控机制。
浙江永嘉农商行作为地方性金融机构，此次处罚或对其市场声誉与业务拓展造成影响。截至发稿，该行尚未就整改措施作出公开回应。本报将持续关注后续进展。
本网编后语
金融安全是国家安全的重要组成部分。中国人民银行此次重拳出击，既是对违法违规行为的严肃惩戒，更是对全行业合规经营的警示。在金融业高质量发展的当下，唯有坚守合规底线，方能行稳致远。
作者：余海霞
编辑：高小波
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